本報北京10月17日電 （記者王俊嶺）為加強銀行保險機構公司治理監管，規范大股東行為，保護銀行保險機構及利益相關者合法權益，中國銀保監會日前印發了《銀行保險機構大股東行為監管辦法（試行）》（簡稱《辦法》），對相關領域作出進一步規范。
《辦法》共八章五十八條，主要從四個方面對大股東進行監督與約束：持股行為方面，強調大股東應當以自有資金入股，股權關系真實、透明，進一步規范交叉持股、股權質押等行為；治理行為方面，明確大股東參與公司治理的行為規范，要求支持獨立運作，嚴禁不當干預，支持黨的領導與公司治理有機融合，規范行使表決權、提名權等股東權利；交易行為方面，從大股東角度明確交易的行為規范以及不當關聯交易表現形式，要求履行交易管理和配合提供材料等相關義務；責任義務方面，進一步明確大股東在落實監管規定、配合風險處置、信息報送、輿情管控、資本補充、股東權利協商等方面的責任義務。
值得注意的是，《辦法》統一銀行保險機構的監管標準，明確股權質押比例超過50%的大股東不得行使表決權，禁止銀行保險機構購買大股東非公開發行的債券或為其提供擔保、與大股東直接或間接交叉持股等。
那么如何認定“大股東”呢？《辦法》主要從持股比例、對金融機構的影響等角度對大股東進行認定。其中，持股比例標準根據各類銀行保險機構的股權結構集中度分為15%、10%兩檔，同時，實際持股最多的股東也認定為大股東。此外，對金融機構的影響則是以提名董事數量和董事會意見為認定標準。
據中國銀保監會有關部門負責人介紹，近年來，少數銀行保險機構大股東濫用股東權利，不當干預公司經營，違規謀取控制權，利用關聯交易進行利益輸送和資產轉移，嚴重損害中小股東及金融消費者的合法權益。為進一步強化對大股東行為的規范約束，推動大股東規范行使權利、依法履行義務，切實維護銀行保險機構穩健經營，銀保監會制定了《辦法》。
該負責人表示，《辦法》相關規定旨在防范大股東通過違規方式干預公司經營。對大股東在法律法規和監管制度規定范圍內，通過公司治理程序正當行使的股東權利，監管部門均予以支持和鼓勵。 |
